关于发送《境内居民个人出国留学购汇预收人民币保证金操作规程》的通知
中国银行
关于发送《境内居民个人出国留学购汇预收人民币保证金操作规程》的通知
2000年5月24日中国银行发布
中银结[2000]158号
各省、自治区、直辖市分行，深圳市分行：
为完善境内居民外汇管理，解决境内居民个人自费出国留学需预交一定比例外汇保证金方能取得签证的特殊用汇情况，国家外汇管理局授权我行办理境内居民个人自费出国留学购汇预收人民币保证金业务。现将《境内居民个人出国留学购汇预收人民币保证金操作规程》发送给你行，并于2000年7月1日起实行。现就有关事项说明如下：
一、境内居民个人自费出国留学购汇预收人民币保证金业务，是外汇管理局授权我行独家办理一个新的业务品种。办理该业务将对我行个人存款、个人消费信贷等业务带来有利的推动作用，各行应高度重视，要及时将计算机系统、业务凭证等相关工作落实到位，确保7月1日正式实施。
二、第四条第二款，关于“8409个人购汇保证金”的核算办法，由总行财会部另文下发。
三、第四条第四款，收取人民币保证金与所购美元（或等值外汇）的比例定为2：1，即每1美元或等值外汇收取2元人民币保证金。
四、各行应按时向外汇局和总行上报统计报表。
对《境内居民个人出国留学购汇预收人民币保证金操作规程》在执行过程中遇到的问题，请及时上报总行结算业务部。
附件：境内居民个人出国留学购汇预收人民币保证金操作规程
境内居民个人出国留学购汇预收人民币保证金操作规程
一、根据《境内居民个人外汇管理暂行办法》及其有关补充规定，特制定本操作规程：
二、本规程所称“境内居民个人”系指居住在中华人民共和国境内的中国人；
本规程适用范围为境内居民个人自费出国留学需预交一定比例外汇保证金方能取得签证而申请购汇的特殊情况。
本规程所称“人民币保证金”系指上述特殊情况下，自费出国留学的境内居民个人申请购汇时在银行按当天现钞卖出价折算的购汇人民币金额基础上需额外交纳一定比例的人民币作为保证金；
三、自费出国留学的境内居民个人（以下简称“出国留学人员”）在办理预交人民币保证金购汇时，无论购汇金额多少，均需持本人户籍证明、工作单位（无工作单位的由户口所在地街道办事处或乡以上人民政府）的证明文件、已办护照、录取通知书及费用证明等有关证明材料到当地外汇管理局办理入学预交保证金通知书；
四、开户：出国留学人员持当地外汇管理局签发的入学预交保证金通知书及第三条中所列有关证明材料（护照需另提供一份复印件），到银行具有办理个人售汇业务资格的分支机构开立人民币保证金帐户，办理交存人民币保证金手续：
1、出国留学人员开立人民币保证金帐户，应填写个人留学购汇人民币保证金开户申请书并预留签字或印鉴。银行经办人员核对护照、证明材料及开户申请书无误后，通过会计系统为其开立人民币保证金帐户，收取相应人民币保证金。款项收妥后，银行经办人员将加盖有银行业务专用章的个人留学购汇人民币保证金开户申请书客户回执联交开户人，开户申请书银行留存联、护照复印件、入学预交保证金通知书银行留存；
2、有关会计科目：在840科目“存入保证金”下增设二级科目“8409个人购汇保证金”，使用活期利率计息，利息应按规定征收利息税；
3、个人留学购汇人民币保证金开户申请书一式三联，第一联银行留存，第二联客户回执，第三联作传票附件。
4、收取人民币保证金标准：在银行当天按现钞卖出价购汇所需人民币金额基础上加收一定比例的人民币保证金，此人民币保证金比例另行通知；
五、购汇：出国留学人员办完交存人民币保证金后，即可持人民币保证金回执办理相应的购汇手续；
六、关户及退还人民币保证金：
1、出国留学人员办妥前往国家或地区有效入境签证后，须本人持护照及签证正本（需提供一份签证页复印件）、人民币保证金回执到银行办理退还人民币保证金手续。银行经办人员在根据留存档案查验完护照及人民币保证金回执无误后，在人民币保证金回执银行备注栏注明“已关户”及关户日期，关闭其保证金帐户并将人民币保证金本、息全部退还。签证页复印件及人民币保证金回执银行留存归卷；
2、出国留学人员未取得前往国签证或因故取消出国，须持人民币保证金回执到银行，先将所购外汇按结汇当日银行挂牌汇率办理结汇退款手续（因结汇退款与购汇时的汇率不同产生的汇差由客户承担），后凭人民币保证金回执及兑换水单办理人民币保证金退还手续。银行经办人员审核无误后，在人民币保证金回执银行备注栏注明“已关户”及关户日期，关闭其保证金帐户并将人民币保证金本、息全部退还，人民币保证金回执银行留存归卷；
3、人民币保证金退还手续应由本人办理；
七、挂失：出国留学人员遗失人民币保证金回执，应由本人及时携带办理开户时的有关证明材料到开户行办理挂失手续。办理手续时，须向银行提交书面挂失申请书。银行经办人员与留存档案核对无误并做相应记录后补开一人民币保证金回执，回执上应注有补开的字样或签章。办理挂失手续不收费；
八、经批准办理境内个人购汇业务的分支行应定期将预交保证金购汇的情况上报同级国家外汇管理局，并由各省、直辖市分行汇总辖内各行后报送总行。报表为季报表，统计范围为境内居民个人出国留学购汇需预收人民币保证金的售汇情况。统计方法为按去往国家汇总，人民币保证金单位为元，折算率使用国家外汇管理局制订的内部折算率。
九、本规程自2000年7月1日起执行。
四川省市场登记管理办法
四川省人民政府
四川省市场登记管理办法
四川省人民政府令〔第66号
《四川省市场登记管理办法》已经1995年7月13日省人民政府第39次常务会议通过，现予发布施行。
省长肖秧
一九九五年七月十三日
第一条 为加强对市场的监督管理，维护正常的流通秩序，促进各类市场健康发展，根据国家有关规定，结合四川实际，制定本办法。
第二条 本办法所称市场，是指有固定交易场所和设施，以面向社会招商为主，有若干经营者入场，实行集中、公开交易的消费品市场、生产资料市场和其他生产要素市场以及文化等特种市场。
凡在四川省行政区域内开办市场，均应遵守本办法。国家法律、法规另有规定的，从其规定。
第三条 开办市场应当坚持统筹规划、合理布局、有利生产、方便生活的原则，兼顾当地经济发展趋势、资源状况、市场结构、城镇建设规划和交通等情况。
第四条 各级工商行政管理机关负责对各类市场登记注册的监督管理。
第五条 机关、团体、企事业单位、居民委员会、村民委员会和有条件的个人（以下统称开办单位），按照国家有关规定和本办法的规定，可单独或联合开办市场。
第六条 开办市场必须符合下列条件：
（一）具备相应的场地、设施；
（二）有相应的管理机构和专职管理人同；
（三）上市交易的商品符合国家有关规定；
（四）经县级以上 （含县级，下同）人民政府或其授权部门、有关行政主管部门批准；
（五）国家规定的其它条件。
第七条 国家、省所属的单位开办市场，由省工商行政管理机关登记注册；市、地、州和市辖区所属单位开办市场，由市、地、州工商行政管理机关登记注册；县（市）和乡 （镇）所属单位开办市场，由县 （市）工商行政管理机关登记注册。
联合开办市场，由联合各方共同协商委托其中一方向同级工商行政管理机关申请登记注册。
第八条 开办单位须在获县以上人民政府或其授权部门、有关行政主管部门批准后，两个月之内办理市场注册登记。申请登记时应提交下列文件：
（一）开办市场的申请报告和可行性论证报告；
（二）市场组织章程和交易管理规则；
（三）土地、房屋等权属证明、使用证明或占用道路的审批文件；
（四）政府或其授权部门、有关行政主管部门批准开办市场的文件和规划部门审批文件；
（五）国家规定的其他有关文件、证件。
联合开办市场的，应提交联合开办各方共同签署的书同协议。
第九条 开办单位必须履行下列职责：
（一）建立市场日常管理组织和管理制度，职责明确；
（二）建立保证公平交易的有效制度；
（三）建立切实可行的防火、防盗、卫生、治安等制度，配备专兼职人员及有关器材设备，确保市场安全稳定；
（四）接受市场登记管理机关的年检；
（五）向市场登记管理机关报送有关统计报表、资料。
第十条 工商行政管理机关应在受理市场登记注册申请之日起30日内作出准予登记或不予登记的决定。准予登记的，发给《市场登记证》；不予登记的，书面通知申请人并载明理由。
第十一条 市场登记包括下列事项：
（一）市场名称、类别、地址、面积；
（二）上市商品品种；
（三）开办单位和负责人；
（四）市场建设投资金额；
（五）国家规定的其它事项。
第十二条 市场名称经登记注册后，在登记注册的工商行政管理机关的管辖区域内享有专用权，其他开办单位不得采用同一名称申请登记注册。
冠省、地区、地级市名的市场，分别由同级工商行政管理机关核准。
第十三条 开办单位在市场内设置经营服务机构的，应在办理市场登记注册后，按照《中华人民共和国企业法人登记管理条例》等有关规定，申请该经营服务机构的登记注册。
第十四条 开办单位可凭《市场登记证》按规定刻制公章，开立银行帐户，办理招商、广告等手续。
第十五条 市场迁移、合并、分立、撤销时，开办单位应在作出变动决定之日起30日内，到原登记机关办理变更、注销登记。
第十六条 市场开办登记、变更登记或注销登记后，工商行政管理机关应及时发布公告。
第十七条 本办法公布前，已经开办的各类市场，开办单位应在本办法生效后3个月内按照本办法的规定到市场登记管理机关补办登记手续。
第十八条 工商行政管理机关依法对市场进行监督管理，其主要职责是：
（一）督促开办单位制定和完善市场规章制度；
（二）监督开办单位依法履行职责；
（三）办理入场经营者的营业执照，并对其经营行为进行监督管理；
（四）查处违法违章行为。维护市场秩序；
（五）建立市场统计报表管理制度和市场登记档案管理制度；
（六）行使国家规定的其它监督管理职责。 工商行政管理机关可以根据工作需要，经上级工商行政机关批准，在市场设立监督管理机构或者派工作人员进驻市场行使监督管理职责。
第十九条 办理市场登记注册使用的各种登记证、表，可收取工本费。具体标准由省物价、财政行政主管部门核定。
第二十条 市场开办单位违反本办法规定有下列情形之一的，由工商行政管理机关给予处罚：
（一）未办理登记手续擅自开业经营的，责令限期补办登记手续或予以取缔，没收非法所得，可并处以1000元以上10000元以下的罚款；
（二）违反本办法第十五条规定的，责令限期办理变更、注销登记手续，可并处500元以上2000元以下罚款；
（三）违反本办法第九条规定的，予以警告，责令限期改正；逾期不改正，情节严重的，吊销《市场登记证》。
第二十一条 违反本办法其它规定的，依照国家有关法律、法规的规定处理。
第二十二条 当事人对行政处罚决定不服的，可以依法申请复议或者提起诉讼。
第二十三条 工商行政管理机关工作人员必须秉公办事，依法行使职权。玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊的，由其所在单位或上级主管机关给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第二十四条 本办法自发布之日起施行。
1995年7月13日
