安阳市人民政府关于印发安阳市小额贷款公司监管工作预案的通知
河南省安阳市人民政府
安阳市人民政府关于印发安阳市小额贷款公司监管工作预案的通知
安政〔2009〕56号
各县（市、区）人民政府，市人民政府各部门及有关单位：
现将《安阳市小额贷款公司监管工作预案》印发给你们，请认真贯彻执行。
二○○九年八月六日
安阳市小额贷款公司监管工作预案
第一章总则
第一条为加强监督管理，规范小额贷款公司的行为，推动我市小额贷款公司健康、有序和持续发展，根据《中华人民共和国公司法》，中国银监会、中国人民银行《关于小额贷款公司试点的指导意见》（银监发〔2008〕23号）和省中小企业服务局、省财政厅、省工商局、人行郑州中心支行、河南银监局《关于印发〈河南省小额贷款公司试点管理暂行办法〉的通知》（豫中小企〔2009〕13号）等文件精神，特制定本预案。
第二条本预案所指的小额贷款公司，是指经河南省工业和信息化厅批准，在安阳市行政区域内设立的，不吸收公众存款，经营小额贷款业务，经工商登记注册取得营业执照的有限责任公司或股份有限公司。
第二章组织机构及其职责
第三条建立安阳市小额贷款公司监管工作联席会议制度，市政府主管领导为召集人，市工业和信息化局、财政局、工商局、人民银行安阳市中心支行、安阳银监分局、公安局为成员单位。联席会议办公室设在市工业和信息化局。联系会议负责指导各县（市、区）政府及相关部门做好对小额贷款公司的监督管理和风险处置工作，协调处理小额贷款公司试点工作中出现的重大问题。
第四条市工业和信息化局为全市小额贷款公司试点工作主管部门，负责对小额贷款公司行业准入审查和年审、非现场监管和现场检查，并建立多方联动的协同监管机制。
第五条市财政局负责做好小额贷款公司的财务监督管理。
第六条市工商局负责小额贷款公司准入把关、年度检验。具体内容包括：
监督小额贷款公司依法办理登记注册，查处未经依法登记而冒用小额贷款公司名义从事经营活动的行为。
监督小额贷款公司依照登记的事项开展经营活动，查处未经依法办理变更擅自改变登记事项的行为。
监督公司的发起人、股东依法出资，对公司发起人、股东虚假出资，未交付或者未按期交付作为出资的货币，以及抽逃出资的行为进行查处。
监督小额贷款公司在出现终止事由时，依法办理注销登记。
第七条银监分局负责对小额贷款公司是否存在非法吸收公众存款或变相吸收公众存款及非法集资行为进行调查、取证、核实、查处，必要时提请公安机关依法立案侦查。
第八条人民银行安阳市中心支行负责对小额贷款公司的利率执行情况、营运资金来源合规情况进行检查，并将小额贷款公司纳入信贷征信系统；要及时掌握小额贷款公司借款人、贷款金额、贷款担保和贷款偿还等信息，不定期组织人员对小额贷款公司遵守现金管理规定方面进行检查，督导其合理使用现金，防止洗钱行为。
第九条市公安局负责对小额贷款公司日常营业场所的安全检查、违规检查，及时依法查处小额贷款公司吸收或变相吸收公众存款、非法集资、违规融资等违法犯罪行为和负责小额贷款公司风险处置过程中的安全保卫工作。
第三章规范经营
第十条小额贷款公司，应当遵守法律、行政法规及相关规定，建立健全公司治理结构、贷款管理制度、风险控制管理制度和财务制度，制定稳健有效的议事规则、决策程序和内审制度，加强风险防范管理。
第十一条小额贷款公司必须坚持“只贷不存”原则，不得进行任何形式的非法集资，不得非法吸收或变相吸收公众存款，不得违法发放高息贷款，不得从工商企业获取资金，不得向其股东发放贷款，不得对外担保。小额贷款公司向金融机构融入资金，不得超过两个银行业金融机构，且融入资金余额不得超过公司资本净额的50%。
第十二条小额贷款公司应坚持按照“小额、分散”的原则发放贷款，同一借款人的贷款余额不得超过公司资本净额的5%。
第十三条小额贷款公司按照市场化原则进行经营，贷款利率上限放开，但不得超过司法部门规定的上限，下限为人民银行公布的贷款基准利率的09倍。
第十四条小额贷款公司应建立审慎的资产分类和拨备制度，准确进行资产分类，充分计提呆账准备金，确保资产损失准备充足率不低于100%，全面覆盖风险。
第四章监管制度
第十五条风险防范机制。试点县（市、区）政府是小额贷款公司风险防范和处置的第一责任人，要制定小额贷款公司风险防范和处置预案，建立小额贷款公司风险防范和控制机制，明确各部门的监管责任，落实相应的处置责任，及时识别、预警风险，切实防范和处置风险。
第十六条定期报告制度。
一、小额贷款公司应及时向主管部门报告试点进展情况。每月向各级主管部门、人民银行、银监部门提交财务会计报表、经营情况报告、股东及股本变动情况等相关资料；每年向财政部门提供年度财务审计报告；公司重大事项随时报告。
二、小额贷款公司应按规定向人民银行申领贷款卡，定期向人民银行信贷征信系统提供借款人、贷款金额、贷款担保和贷款偿还等业务信息。
三、向小额贷款公司提供融资的银行业金融机构，应跟踪监督小额贷款公司融资的使用情况并将融资信息及时报送市人行及银监分局。
第十七条监督检查制度。
一、县（市、区）相关监管部门要加强工商巡察监督，对试点公司登记事项情况、合规经营情况进行检查，巡察检查结果应当予以记录并存档。定期对试点公司的利率、资金流向进行监测。及时掌握试点工作情况，每半年对试点公司管理制度、财务制度执行情况进行一次检查，并将检查情况及时报市有关部门；每年对试点公司进行一次审计，认真分析年度审计报告及业务经营情况，对发现的公司运营风险问题，做到认真分析，及时处理并对口上报市有关部门。
二、市相关部门要按照各自的监管职责，对小额贷款公司进行定期或不定期的现场检查和非现场监管，重点防范和处置违规融资、吸收公众存款、非法集资、高利贷等违法违规行为。
三、全市要逐步建立小额贷款公司动态监测信息系统，实行网络化、信息化监管。
第十八条行业年审制度。小额贷款公司每年3月中旬前向各级行业主管部门报送上一年度的工作报告，县（市、区）行业主管部门审核后报市主管部门，由市行业主管部门签署意见后报省主管部门进行行业年审。小额贷款公司进行工商年度检验时，应提交省主管部门出具的行业年审意见。
第十九条考核处置制度。
一、小额贷款公司主管部门应逐步建立对小额贷款公司经营服务质量的考核体系和考核办法，定期对小额贷款公司的经营管理和服务质量进行考核评价，并将考核评价结果作为对小额贷款公司综合评价、行政许可以及奖励评先的参考依据。
二、小额贷款公司在经营过程中出现下列情形之一的，主管部门和相关部门应依法责令其整改、罚款，情节严重的责令停业整顿、报省工业和信息化厅取消试点资格、吊销营业执照；构成犯罪的，依法追究其刑事责任：
（一）营运期间抽逃注册资本；
（二）擅自设立分支机构；
（三）未经核准擅自变更、终止；
（四）超出核准登记的经营范围，擅自从事应当取得许可证或者其他批准文件方可从事的经营活动的违法经营行为；
（五）超出核定县（市、区）行政区域从事经营活动；
（六）非法集资或变相集资、吸收或变相吸收公众存款、违反利率政策等金融违法违规行为；
（七）拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查；
（八）不按照规定提供报表、报告等文件、资料，提供虚假或隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料；
（九）未按照规定进行信息披露；
（十）其他违反国家有关法律、行政法规、政策规定及本办法的违法、违规行为。
第五章风险性突发事件应急预案
第二十条应急预案是针对我市小额贷款公司或其股东出现非法集资或变相集资、吸收或变相吸收公众存款等违法违规经营行为，发生经营风险，导致的群众集聚上访等群体性突发事件。
第二十一条本预案应遵循的工作原则：及时反应，果断处置；统一指挥，协调配合；依法处置，稳妥缜密。
第二十二条发生重大金融突发事件时，成立安阳市金融突发事件应急领导小组，常务副市长任组长，主管副市长任副组长，市委宣传部、市中级人民法院、市司法局、市公安局、市工业和信息化局、财政局、工商局、人民银行安阳市中心支行、安阳银监分局为成员单位，统一领导、指挥重大金融突发事件的应急处置工作。
第二十三条县（市、区）小额贷款公司监管部门要通过现场检查、群众举报、媒体监督等信息采集渠道，加强小额贷款公司运营动态信息收集，并及时做出综合分析判断，对突发性事件苗头信息进行甄别、确认后及时上报市政府，重要信息应同时报送省工业和信息化厅，抄送人民银行安阳市中心支行、安阳银监分局。市政府和有关部门收到信息后及时启动相应应急预案，相关人员展开处置工作。
第二十四条在处置小额贷款公司突发事件过程中，公安机关要做好安全保卫工作，维护现场秩序，发现涉嫌犯罪的，应及时进行调查取证，构成犯罪的应予以立案侦查，对犯罪嫌疑人应采取积极有效措施，严防潜逃；人民银行要协调金融机构及时冻结资金账户；司法机关开辟强制执行专门通道，迅速开展小额贷款公司变相吸收存款、非法集资、逾期贷款等清欠工作；市工业和信息化局、司法局对群众做好政策法规宣传、解释、说服工作，防止发生群体性事件，严防事态扩大蔓延；财政、工商、银监等部门积极配合，按照各自职责做好处置工作。
第二十五条突发事件处置工作的对外宣传由宣传部门统一口径、统一安排、统一发布，其他部门、组织和个人不得擅自传播影响稳定团结的信息。
第二十六条全体参与处置突发性事件的人员必须严守纪律，服从命令听指挥。对突发事件不作为、乱作为或隐瞒不报，致使事态蔓延、恶化，对处置结果造成不利影响的，要严肃追究有关人员的责任。
第二十七条小额贷款公司突发事件处置结束后，主管部门要做好善后工作，认真分析事件的原因，总结经验教训，同时上报处置工作报告。
第六章附则
第二十八条本预案自发布之日起实施。
抚顺市公证若干规定
辽宁省人大常委会
抚顺市公证若干规定
辽宁省人大常委会
（1995年9月13日辽宁省抚顺市第十一届人民代表大会常务委员会第十八次会议通过 1995年9月28日辽宁省第八届人民代表大会常务委员会第十七次会议批准 1995年10月16日公布施行）
第一条 为适应社会主义市场经济体制的需要，充分发挥国家公证机关的职能作用，保护国家利益和公民、法人及其他组织的合法权益，预防纠纷，减少诉讼，根据有关法律、法规的规定，结合本市实际，制定本规定。
第二条 公证是国家公证机关根据当事人的申请，依法证明法律行为、有法律意义的文书和事实的真实性、合法性，以保护公共财产，保护公民身份上、财产上的权利和合法利益。
第三条 市、县（区）公证处是国家专门设立的依法行使国家公证权的国家公证机关。
市、县（区）公证处由同级司法行政机关领导。
第四条 公证员是指按照国家有关规定取得公证员资格，持有《公证员工作执照》并在国家公证机关办理公证事务的人员。
拥护中华人民共和国宪法，有良好的政治、业务素质和良好的品行，具有大学本科或法律大专学历，经国家公证员资格考试合格的公民，可以取得公证员资格。
第五条 《公证员工作执照》每年注册一次，注册手续由市司法行政机关办理。
第六条 公证员办理公证事务，必须坚持真实合法的原则，秉公办证；对公证事务应当保守秘密。
第七条 公证员凭公证处出具的介绍信和《公证员工作执照》就公证事项进行调查、查询、勘验，有关单位和个人应当协助和支持。
第八条 公证处对专业性、技术性较强的公证事项，可以委托专业技术机构进行鉴定。
鉴定人和鉴定机构应制作书面鉴定结论，并在鉴定书上签名、盖章。
第九条 公证处根据当事人的申请，证明下列法律行为、有法律意义的事实和文书：
（一）合同、协议的订立、变更和终止；
（二）委托、遗嘱的设立、变更和撤销；
（三）财产所有权、财产的约定、赠与、继承、分割和转让；
（四）拍卖、招标、投标等竞争行为；
（五）有价证券的发行、上市和票据的背书、拒绝承兑、拒绝付款；
（六）保险财产的估价和保险责任范围内损失价值的确定；
（七）法人及其他组织的资格、章程，法定代表人资格，法人及其他组织的资信或经营情况、债权债务情况、履行债务的能力、财产的清点等；
（八）公民、法人享有的民事权利；
（九）民事行为能力；
（十）出生、生存、学历、经历、婚姻、亲属、居住、死亡、是否受过刑事制裁等；
（十一）收养关系的成立与解除；
（十二）不可抗力事件；
（十三）文书、证件的制作日期及签名、印鉴属实；
（十四）文书的副本、节本、译本、复制本与原件相符；
（十五）根据当事人的申请和国际惯例应当办理的其它公证事务。
第十条 公证处办理以下与公证有关的法律事务：
（一）清点遗产、保管遗嘱或其他文书；
（二）封存样品；
（三）代写申请公证事项的有关文书；
（四）解答有关公证的法律咨询。
第十一条 下列法律行为、有法律意义的事实和文书，当事人应当向公证处申请办理公证：
（一）土地使用权的出让、转让、抵押合同；
（二）房屋等不动产的买卖、抵押、赠与、继承；
（三）商品房预售合同和分期付款协议；
（四）拆除拆迁主管部门依法代管房屋的补偿、安置协议及其证据保全；
（五）抵押、担保贷款合同；
（六）大中型建筑工程项目的招标、承包、基建合同；
（七）股份有限公司章程，中外合资、合作合同或章程，个人合伙协议；
（八）企业的承包、租赁、拍卖、兼并、联合；
（九）企业委托个人在境外办理产权注册登记的委托书；
（十）境外投资者在本市签署的授权中国公民代为办理设立外资企业的申请、登记事项的委托文书，以及外资企业委托中国公民为该企业法定代表人的委托文书；
（十一）公派出国留学人员与选派单位签订的出国留学协议；
（十二）涉外收养和发往境外使用的婚姻状况证明；
（十三）法律、法规规定应公证的其它事项。
第十二条 债务人因下列情形之一，无法履行其给付义务的，可以向公证处申请办理提存公证：
（一）债权人无正当理由拒绝或者延迟接受债务人履行义务的；
（二）由于债权人不清或其他原因，致使债务人无法交付和履行义务的；
（三）债权人与债务人在合同（协议）中约定，用提存方式给付的。
债务人依照债权文书将应给付的物品、价款或者有价证券在公证处办理提存公证后，视为债务人已履行了给付义务。
公证处办理提存公证后，应通知债权人领取提存的物品、价款或有价证券，对不易保存或者债权人逾期不领取的提存物品，公证处可按照有关规定拍卖后保存其价款。
提存支出的费用由债权人承担，但债权人与债务人另有约定的除外。
第十三条 符合下列条件的债权文书，根据当事人的申请，公证处可以依法赋予债权文书以强制执行效力：
（一）债权文书内容真实、合法；
（二）债权债务关系明确，当事人无争议；
（三）债权文书以追偿物品、价款或者有价证券为内容；
（四）给付的标的物及给付的时间、地点、数额、方式具体明确。
债务履行期届满，债务人有能力履行而不履行债务的，债权人可以根据公证债权文书向有管辖权的人民法院申请强制执行。
第十四条 向公证处申请赋予债权文书以强制执行效力的期限，债权人、债务人双方或一方是公民的为一年，双方是法人或其他组织的为六个月。
第十五条 对于可能灭失或者以后难以取得的证据，当事人可以向公证处申请办理证据保全公证。
第十六条 申请人及申请公证的事项符合下列条件的，公证处应当受理：
（一）申请人与该事项有利害关系；
（二）当事人对该事项无争议；
（三）该事项属于公证业务范围；
（四）公证处对该事项有管辖权。
公证处对不真实或者不合法的行为、事实和文书，应作出拒绝公证的决定，并向申请人或其代理人说明拒绝公证的理由。
第十七条 公民、法人或者其他组织需要办理公证的，应当到公证处申请或由其代理人申请。
委托、声明、遗赠、扶养、遗嘱、收养以及与公民人身有密切关系的其他公证事项，当事人不能委托他人代理。当事人确有困难不能亲自到公证处的，公证处可派公证员到其住所地办理。
第十八条 公民、法人或者其他组织申请公证应当提交下列材料：
（一）身份证明，法人资格证明及其法定代表人的身份证明（其他组织的营业执照、负责人的身份证明）；
（二）代理人代为申请的，委托代理人须提交授权委托书，其他代理人须提交有代理权资格的证明；
（三）需公证的文书；
（四）与公证事项有关的财产所有权证明；
（五）与公证事项有关的其他材料。
当事人办理公证事项，应按照国家有关规定交纳费用。
第十九条 公证书具有法律上的证明力，应当作为行政机关、人民法院、人民检察院、仲裁机构认定事实的依据；但有相反证据足以推翻公证证明的除外。
第二十条 公证处或者主管司法行政机关发现公证书确有错误的，可以做出撤销公证书的决定。
利害关系人认为公证书有错误，可以向公证处或者主管司法行政机关提出撤销公证书的申请，由公证处或者本级司法行政机关作出决定。
第二十一条 公证机关在办理公证过程中，侵害公民、法人和其他组织的合法权益造成损害的，应当承担相应的法律责任。
公证员玩忽职守、徇私舞弊、滥用职权的，视情节轻重，给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第二十二条 公证机关发现当事人提供伪证的，可建议有关单位给予直接责任者行政处分；造成经济损失的，应承担相应的民事责任。对妨碍公证机关依法办理公证的，由公安机关依法给予治安处罚；构成犯罪的，由司法机关依法追究刑事责任。伪造、变造公证书或者伪造公证机关印
章构成犯罪的，由司法机关追究刑事责任。
第二十三条 当事人对公证处作出的拒绝、撤销公证的决定有异议的，可在接到决定书之日起十五日内向主管的司法行政机关申诉。
当事人对司法行政机关作出的撤销或不撤销公证书的决定不服的，可在收到决定之日起三个月内直接向人民法院提起行政诉讼。
第二十四条 本规定应用中的具体问题由市人民政府负责解释。
第二十五条 本规定自公布之日起施行。
1995年10月16日
